Инвестирование в ETF - о чем все забывают
Зиберов
Сразу скажу — данная заметка больше про отношение к инвестированию. Не ищите тут тупое сравнение, инструкцию к действию, плюсы-минусы, если А, то Б. Инвестирование это прежде всего образ мышления. Запуская цикл статей о торговых стратегиях я постараюсь плавно перейти от философии к технике и реальным схемам с алгоритмами.
Начало
Начну с того, что доступно любому — от вахтерши с ЗП 10к, до ИП с доходом в 7млн в месяц.
Пассивное инвестирование, в частности через биржевые инвестиционные фонды (ETF), стало популярным методом для многих, кто стремится приумножить свой капитал на фондовом рынке. Этот подход обещает простоту и доступность, позволяя инвесторам владеть долей сотен компаний и получать доходность, отражающую общую динамику рынка. Но у пассивного инвестирования есть свои минусы — doomfunding.
Пассивное инвестирование в ETF: простота и ограничения
Пассивное инвестирование через ETF предполагает покупку акций индексного фонда, что позволяет инвестору стать владельцем небольшой доли множества компаний. Прибыль инвестора в этом случае отражает общую динамику рынка. Основные преимущества этого подхода включают:
- Простота: Не требуется глубокого изучения бизнеса или оценки отдельных компаний.
- Доступность: Легкий способ начать инвестировать на фондовом рынке.
- Диверсификация: Владение акциями множества компаний снижает риск, связанный с отдельными активами.
Только вот это ограничивает доходность средними показателями рынка — ты упускаешь возможность найти «акции многократного роста» — компании, которые могут значительно увеличить свою стоимость со временем.
Ведь как известно уже очень давно, рынок растет благодаря небольшой группе компаний-лидеров, вокруг которых собираются мелкие сошки.
Сейчас это очень заметно на фоне роста Ai в индексе S&P500, в то время как большинство компаний демонстрируют среднюю или даже низкую доходность.
Покупая ETF — покупаешь «все подряд», включая как успешные, так и менее успешные компании, что усредняет общую доходность. Кроме того, рынок может стагнировать в течение длительных периодов, не принося значительной прибыли.
Пример — экономика России. Сейчас переживает очень непростые времена сравнимые с 1992, 1998, 2008 годами.
Стратегия «Правило №1»: активный подход к стоимостному инвестированию
Что это такое? Это стратегия активного стоимостного инвестирования, направленная на выявление и инвестирование в исключительные компании по заниженной цене. Ключевое слово тут «исключительные». Основа — 4 принципа, простых до безобразия.
- Смысл: Понимай бизнес. Ты должен инвестировать только в те компании, которые хорошо понимаешь. Так ты автоматически снижаешь риски.
- Фишка: Знай внутреннее преимущество — Cisco/Apple говорят сами за себя, первые оплели весь мир сетевыми кабелями и оборудованием, Яблоко вы носите каждый день с собой и везде.
- Управленцы: Знай своего управленца. Ты должен вкладывать деньги в компании, которыми управляют надежные люди. Ничего не изменилось за сто лет — качества которыми должен обладать такой управленец — честность, ум и энергичность. Без первого нет необходимости смотреть на другие — он вас подведёт. Это очень хорошо показано в фильме Оливера Стоуна «Уолл-Стрит» 1987 года с Чарли Шином и Майклом Дугласом. Шикарный фильм — irecommend.
- Запас прочности: Четвертый и очень важный принцип — это запас прочности. Не прочность компании, а твой. Это терпеливое ожидание и покупку акций только тогда, когда цена компании значительно ниже ее реальной внутренней стоимости.Только не рассматривайте это как рекомендацию к покупке акций российского сектора. Это не тот случай, а куда смотреть я писал в прошлой статье
Заключение (Иго-го)
Пассивное инвестирование ограничивает тебя средними рыночными показателями.
Хочешь больше — приложи усилия для глубокого анализа. Сосредоточься на понимании бизнеса, поиске компаний с устойчивыми конкурентными преимуществами, оценке управленца.
Это не математика, статистика или анализ, а образ мышления, требующий терпения и эмоциональной дисциплины.
Хотите знать больше?
Следите за моими идеями и сделками на TradingView
ВАЖНО! Не является инвестиционной или финансовой рекомендацией. Все описанное — только отражение личного опыта автора и его размышления. Я никого не убеждаю и не побуждаю к действиям. Любые инвестиции это только Ваш выбор.