Состав моего инвестиционного портфеля

Сегодня затронем общие сектора, плановые значения, часть ошибок, которые я сделал и как буду двигаться дальше.

Первое, что хочется сказать – пришел я к пониманию структуры портфеля далеко не сразу, и конкретной стратегии стал придерживаться приблизительно на второй-третий год инвестирования, а вот полностью ее реализовать, сбалансировав доли сектора, пока не получилось, но я иду к этому.

Все что будет дальше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Моя стратегия, по большей части является дивидендной, ориентированной на выплаты с прибыли бизнеса, с постепенным наращиванием этих выплат и горизонтом от 20 лет, есть доля облигаций, для подстраховки, но основная часть — это акции.

Всего на данный момент у меня 19 бумаг, 7 из которых — это облигации. Лукойл имеет ярко выраженный перевес, и составляет 28% от всех активов.

Оценивая свой портфель сейчас — я выделил бы достаточно серьезную ошибку в диверсификации, треть портфеля — это одна компания, значит, что портфель будет ходить за ней по пятам (падать/взлетать) и несет в себе огромные риск, так как при самом негативном сценарии, до трети от активов сгорает. Остальные компании, пускай и не в целевых долях, но достаточно равномерно распределены.

Касаемо Лукойла, в одном временном промежутке поймал эйфорию от данной компании, на фоне результатов 2024 года, и было много покупок, затуманенными глазами, что вылилось в неадекватно большой процент и отсутствие возможности (и опыта) вовремя увидеть риски. Продавать не буду, докупать тоже. Балансировку буду проводить путем покупки других компаний на довнесения и дивиденды.

В ходе моего похода к финансовой независимости (еще в пути) я старался добавлять надежные компании, у которых есть понятная дивидендная политика, хорошие выплаты и среднегодовой рост, обгоняющий инфляцию.

Не всегда решения были правильными и здравыми (привет ВК, который я продал летом 2024 года, и который с того момента упал почти вдвое, зачем покупал — вопрос). Кучу раз покупал/продавал облигации, пытаясь понять, насколько они важны и надо ли их держать вообще (на текущий момент их доля около 6% с целевой в 10%). Были те, кто особо не задерживался, как HH, а также те, кто в моменте был продан, а потом закуплен обратно в 1,5 раз дороже – Мать и дитя. Но на данный момент я практический закончил с целевыми долями и начал понимать, сколько кого и почему я хочу видеть у себя, а также по каким признакам буду смотреть, пора ли его продавать и когда.

Не значит, что больше никогда ничего не меняем, наблюдаем и смотрим за отчетностью и изменениями, чтобы не пропустить клиническую смерть компании, за которой вполне вероятно придет и необратимая. А также добавить компании, которые могут в перспективе давать хорошую доходность.Пишите, если появились вопросы, или что-то не сказал, что интересует лично вас, с удовольствием отвечу в комментариях.