Доходность до 17% годовых на самых-самых надежных облигациях AAA. Кто сколько дает?
VCagent
Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня идем на самую верхнюю полку корпоративного рынка — только рейтинг AAA. Тут нас встречаю такие гиганты, как РЖД, РусГидро, Атомэнергопром, Ростелеком, Россети и ПСБ. Надежнее их только Минфин с ОФЗ. Давайте посмотрим, сколько платят самые надежные компании страны и есть ли тут что-то под пассивный доход. Погнали!
👋 Кто тут любит надежность выбирает бумаги с рейтингом ААА
Меня зовут Лекс, и я веду канал про Пассивный доход — подписывайтесь!
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход.
Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪
Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Вот эти посты вам тоже будут интересны:
- Софтлайн под 20%, Гемабанк под 24% и юани от Акрона. Что взять под пассивный доход из новых облигаций?
- Портфель из лучших и надежных дивидендных акций для пассивного дохода
- Сколько акций ЛУКОЙЛа нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?
- Пассивный доход топчик, дивиденды, ОФЗ — главное из стратегии ВТБ
- Самые доходные ОФЗ: где получить 17% доходности? Показываю 6 лучших выпусков под пассивный доход
- Октябрьская закупка под пассивный доход. Показываю, какие доходные активы купил
Самые доходные корпоративные облигации с рейтингом AAA
Три буквы А — это первый эшелон, компании, за которыми стоит государство или очень крупный и крутой бизнес. Премия за риск в виде ошеломительной доходности здесь минимальная, зато спать можно спокойно.
Смотрим выпуски без оферт, амортизации, переменных купонов и прочих сложностей. Ну и я еще включаю магию, чтобы остались только самые интересные. Вжух!
🏆 ТОП от 0,5 до 1 года
РусГидро БП13
- Котировка: 102,6%
- Доходность: 14,9%
- Купон: 14,26 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 11.08.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Ростелеком 1P-17R
- Котировка: 102,45%
- Доходность: 14,7%
- Купон: 13,56 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 29.09.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Россети 1Р-17
- Котировка: 101,42%
- Доходность: 14,6%
- Купон: 13,15 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 07.06.2027
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 1 до 2 лет
РусГидро 2Р-07
- Котировка: 98,47%
- Доходность: 15,9%
- Купон: 11,38 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 26.07.2028
- Частота купона: 12 раз в год
ПСБ 4P-01
- Котировка: 99,72%
- Доходность: 15,4%
- Купон: 11,71 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 05.09.2028
- Частота купона: 12 раз в год
Ростелеком 1P-22R
- Котировка: 100,62%
- Доходность: 15,3%
- Купон: 12,12 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 23.07.2028
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 2 до 3 лет
РЖД 1Р-44R
- Котировка: 96,5%
- Доходность: 17%
- Купон: 11,47 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 10.02.2029
- Частота купона: 12 раз в год
ПСБ 4P-02
- Котировка: 97,65%
- Доходность: 16,3%
- Купон: 11,55 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 29.03.2029
- Частота купона: 12 раз в год
Атомэнергопром 1Р-12
- Котировка: 96,72%
- Доходность: 16,1%
- Купон: 34,16 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 18.05.2029
- Частота купона: 4 раза в год
🏆 ТОП от 3 лет
РЖД 1Р-53R
- Котировка: 86%
- Доходность: 17,3%
- Купон: 8,84 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 07.04.2030
- Частота купона: 12 раз в год
Атомэнергопром 1Р-05
- Котировка: 104,4%
- Доходность: 16,6%
- Купон: 43,13 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 11.04.2030
- Частота купона: 4 раза в год
Атомэнергопром 1Р-07
- Котировка: 96,77%
- Доходность: 16,4%
- Купон: 35,78 ₽
- Кредитное качество: AAA
- Дата погашения: 19.07.2030
- Частота купона: 4 раза в год
Что лучше для пассивного дохода?
Для меня хороший кандидат — это не просто максимальная доходность. Мне нравится сочетание доходности + цены около номинала + регулярного купона + понятного срока. Да, я тот еще привереда.
- РЖД 1Р-44R — для меня главный герой подборки. 17% годовых, цена чуть ниже номинала, купон каждый месяц и погашение через два с небольшим года.
- РусГидро 2Р-07 и ПСБ 4P-02 — крепкие середнячки. Ежемесячный купон, цена около номинала, доходность 16–16%+.
- Ростелеком 1P-22R — для тех, кому нужно ровно и спокойно. Цена почти по номиналу, купон каждый месяц, два года до погашения.
- Атомэнергопром 1Р-07 уже живёт у меня в портфеле, и рад видеть его в ТОПе.
Для подогрева интереса и самых внимательных я добавил несколько бумаг с высокой доходность, но есть одно но:
- РЖД 1Р-53R — формально лидер по доходности, 17,3%. Но купон маленький (~10% годовых от номинала), а значительная часть доходности спрятана в росте цены с 86% до 100% к погашению. Денежного потока сейчас меньше, а с роста тела еще и налог заплатим. Для пассивного дохода так себе.
- Атомэнергопром 1Р-05 — самый жирный купон, но цена 104,4%. Переплату над номиналом мы отдадим при погашении.
Итоги
Самые надежные компании страны сейчас платят от 14,6% на коротких сроках до 17,3% на длинных. Короткие бумаги торгуются выше номинала и дают поменьше, а вот на 2-4 года уже можно найти 16-17% годовых.
При этом длинные ОФЗ в пятницу давали 16,97%. Это почти столько же, сколько РЖД и Атомэнергопром на 2-4 года. Премия за то, что платит не Минфин, а госкомпания, сейчас совсем небольшая.
Так что если выбирать между ними — я бы присмотрелся к сроку и купону, а не к сотым процента. Лучше перебдеть, чем недобдеть. А вы что держите из первого эшелона? Или AAA для вас слишком скучно и подавай купоны по 25%?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель