10 тысяч дел против дропов: что это меняет для тех, у кого украли деньги

29 октября в Совете Федерации прошел круглый стол о противодействии кибермошенничеству. Замначальника следственного департамента МВД Данил Филиппов назвал цифру: с момента введения ответственности для дропов возбуждено практически 10 тысяч уголовных дел, и 4,5 тысячи из них уже направлены в суд.

По его словам, к ответственности привлекают и владельцев банковских карт, и организаторов каналов вывода похищенных денег. Для меня как юриста, который каждый день разбирает дела после мошенничества, это важная деталь. Она означает, что внимание следствия теперь направлено не только на звонящих из колл-центров, но и на всю цепочку, по которой уходят деньги.

Закон об уголовной ответственности за дропперство вступил в силу 5 июля 2025 года. Соучастникам мошенников, которые за деньги передают свои карты, грозит до трех лет лишения свободы. За приобретение карты для передачи третьему лицу — до шести лет и штраф от 100 до 500 тысяч рублей.

Раньше передача карты чаще всего выглядела как «серая зона». Человек говорил, что просто дал карту знакомому, и на этом разговор заканчивался. Сейчас сам факт передачи средства платежа за вознаграждение имеет отдельную правовую оценку, и следствие этим активно пользуется. Цифра в 10 тысяч дел за неполные полтора года это хорошо показывает.

Как это выглядит на практике, видно по октябрьскому делу. 9 октября официальный представитель МВД Ирина Волк сообщила о задержании в Санкт-Петербурге пятерых вербовщиков дропов. По данным ведомства, с июля 2025 года они искали людей, готовых за вознаграждение оформить банковские карты и передать их для криминальной схемы.

По предварительным подсчетам, группа приобрела не менее 1500 карт, а оборот по ним составил около 100 миллионов рублей. Уголовные дела возбуждены по части 6 статьи 187 УК РФ. При обысках изъяли телефоны, компьютеры с базами дропов, 127 банковских и сим-карт. Один фигурант заключен под стражу, четверо находятся под подпиской о невыезде.

Обратите внимание на масштаб. 1500 карт — это 1500 человек, каждый из которых получил небольшие деньги и, скорее всего, не задумывался о последствиях. И это 1500 счетов, через которые проходили деньги пострадавших.

Когда ко мне приходят после перевода мошенникам, первое, что я слышу: деньги исчезли, их не найти. На практике почти всегда это не так. Деньги сначала поступают на счет конкретного человека, у которого есть имя, паспорт и банк. Этот человек и есть дроп.

К получателю денег можно предъявить требование о возврате неосновательного обогащения по статье 1102 ГК РФ. Логика простая: деньги поступили на его счет без законного основания, значит, он обязан их вернуть. Между пострадавшим и дропом не было ни договора, ни долга, ни иной причины для перевода.

Данные получателя можно установить по реквизитам перевода, через банк и через материалы уголовного дела, если оно возбуждено. Здесь важно понимать, что гражданский иск не зависит от приговора. Суд по иску о неосновательном обогащении оценивает сам факт получения денег без основания, а не вину в уголовном смысле. Можно идти в суд, не дожидаясь окончания расследования.

Отдельно напомню про 161-ФЗ «О национальной платежной системе». В ряде ситуаций, особенно когда банк не выполнил свои обязанности по противодействию операциям без согласия клиента, вопрос можно ставить и к банку. Но это отдельная история, и зависит она от конкретных обстоятельств операции. Сколько удастся вернуть в каждом деле, заранее сказать нельзя.

Здесь я бы не спешил со сплошным осуждением. Среди дропов много студентов, подростков, пенсионеров, людей в сложной ситуации. Кто-то сознательно участвует в схеме, а кого-то использовали втемную, обещав «подработку» или «помощь с переводами».

Для гражданского иска это значения почти не имеет: деньги на счет пришли, и вопрос об их возврате адресован владельцу счета. А вот для оценки ситуации и выбора тактики разница большая. Поэтому я всегда отделяю слова от фактов. Слова — это объяснения дропа, что он «ничего не знал». Факты — это движение денег по счету, снятия наличных, переводы дальше, количество поступлений от разных людей, сроки. Именно выписка обычно показывает, что происходило на самом деле.

Предложения выглядят безобидно: оформить карту и получить несколько тысяч, принять перевод и снять наличные, «дать попользоваться» счетом на пару недель. Вербовщики пишут в мессенджерах, в чатах подработок, иногда через знакомых.

Последствия у такой «подработки» серьезные. Это блокировка счетов, требования пострадавших о возврате денег, которые прошли через вашу карту, и вопросы со стороны следствия. Деньги, полученные за карту, несопоставимы с этими рисками. Свою карту, данные для входа в банк и коды никому не передавайте, какими бы убедительными ни были объяснения.