До 19% годовых с рейтингом A — миф или реальность? Выбираем топовые облигации под пассивный доход

Привет, любители доходных, но надежных облигаций! Сегодня на очереди компании с рейтингом A. И Полипласт сюда уже не попадает, так как НКР перевел его в BBB+. Но он мне и раньше не нравился. Ну да фиг с ним, посмотрим, кто у каких компаний не отобрали A-рейтинг и сколько они предлагают. Спойлер: меньше, чем хотелось бы. Погнали!

Меня зовут Лекс, и я веду канал про Пассивный доход — подписывайтесь!

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:

Сегодня у нас на столе A-, A и A+. Компании нормальные, отчетность есть, но запас прочности уже не тот, что был у компаний с АА. Здесь важно не только сколько платят, но и кто платит. Так что я как обычно применил магию для отсева.

Смотрим выпуски без оферт, амортизации, переменных купонов и всяких сложностей. Делим на четыре дистанции, компании не повторяются. У меня в портфеле тоже не все бумаги с высшим рейтингом ААА, и я ими вполне доволен.

АФК Система 002Р-02

Новые технологии 001Р-08

КАМАЗ БО-П15

ЭкоНива 001P-03

реСтор 001Р-03

Борец Капитал 001Р-03

Синара Транспортные Машины 1P4

Заслон 002Р-01

ОДК 001P-01

ВИС Финанс БО-П17

И снова в самой длинной корзине почти пусто 🙁 Чистый фикс с рейтингом A на 3+ года нашелся всего один.

Для меня хороший кандидат — это не просто максимальная доходность. Мне нравится сочетание: доходность + цена + регулярный купон + понятный срок. Да, я тот еще привереда и мозгоклюв.

Я бы выделил ВИС Финанс БО-П17 (19% годовых, цена по номиналу, купон каждый месяц и 3+ года) и ЭкоНива 001P-03 — молочный король с ценой ниже номинала, купон каждый месяц. Сыр и молоко я покупаю при любой ставке;)

Еще интерсны ОДК 001P-01, да, доходности тут чуть меньше, зато самый надежный (это же Ростех) в своей корзине, и спать буду спокойнее. Борец Капитал (100% у Росимущества) буквально вчера видели в новых размещениях. Компания та же, а выпуск старый и под 18,55% на полторашку. Ну и бонды Системы до года окей.

Выбранные компании с A-ренкингом сейчас платят от 17,6% на коротких сроках до 19% на трех с лишним годах. Почти все бумаги с купоном каждый месяц и ценой около номинала. Для денежного потока это удобно, я люблю получать ЗП каждый месяц.

Но есть и обратная сторона. Длинные корпораты тут редки, как щука в море. Основной выбор падает на облигации с погашением через 1-3 года, а значит скоро придется снова искать, куда их пристроить. Возможно, уже под ставку пониже. Но в нынешние времена короткий срок — это хорошо, т. к. риск ниже.

Считаю, что сейчас основа корпоративного портфеля должна состоять из AAA и AA. Если хочется A, то только как небольшая щепотка индийских приправ (страшно, но попробовать хочется), если бумага прямо очень нравится.

А вы держите облигации с рейтингом A? Или для вас это уже слишком острое блюдо? Или наоборот — тут слишком мало риска?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель