Куда переехать из Excel: сравниваю 5 сервисов учёта инвестиций

Вёл портфель в Excel несколько лет: удобно, гибко, всё под контролем. Но когда сделок стало больше, а инструментов — разнообразнее (акции, облигации, валюта, фонды), таблица превратилась в монстра. Каждая новая формула рисковала сломать три старых, а пересчёт доходности вручную съедал вечера. Захотелось чего-то, что само подтягивает котировки, считает XIRR и не разваливается от одного неловкого движения.

Я сравнил пять сервисов учёта инвестиционного портфеля — Invest Planner, IZI-invest, ПортфельПро, Intelinvest и Snowball Income. Три из них полностью бесплатные, два работают по подписке. Разбираю функции и тарифы. А чем пользуетесь вы и почему?

Сайт: invest-planner.ru

Что умеет:

✅ Неограниченное число портфелей, импорт брокерских отчётов, поддержка ИИС

✅ Учёт сделок по методу, автоматический расчёт комиссий и налогов

✅ Доходность в процентах годовых по каждой бумаге и портфелю целиком, графики по дням

✅ Календарь дивидендов, купонов и амортизаций с суммами и сроками

✅ Конструктор индексных портфелей: S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100, МосБиржа — и автоматический расчёт ребалансировки

Чего не хватает:

❌ Устаревший интерфейс

❌ Нет автосинхронизации по API — только импорт отчётов

❌ Нет криптовалют и произвольных активов

Цена: бесплатно, все функции, без подписок.

Вердикт: Подойдёт и долгосрочному инвестору (индексные портфели, ребалансировка), и активному трейдеру (анализ истории сделок) — если готовы простить интерфейс.

Интерфейс:

Сайт: izi-invest.ru

Что умеет:

✅ Широкий импорт в подборке — более 30 источников: Т-Банк, Сбер, ВТБ, Альфа, зарубежные Interactive Brokers и Saxo Bank, криптобиржи

✅ Объединение счетов разных брокеров в один общий портфель

✅ Состояние портфеля на любую дату в прошлом, графики динамики ✅ Календарь дивидендов и купонов, инструменты балансировки

✅ Публичные портфели — можно поделиться своим портфелем по ссылке

✅ Экспорт расчётов в Excel с формулами и открытый API для разработчиков

Чего не хватает:

❌ Устаревший интерфейс

❌ Нет автосинхронизации по API — только импорт отчётов

Цена: бесплатно, все функции, без ограничений.

Вердикт: вариант для тех, у кого счета размазаны по нескольким брокерам, включая зарубежных, а платить за учёт не хочется.

Интерфейс:

Сайт: portfelpro.ru

Что умеет:

✅ Современный, удобный интерфейс.

✅ Импорт брокерских отчётов в один клик: Сбер, Альфа-Инвестиции, Т-Банк

✅ Доходность — с учётом пополнений и выводов средств

✅ Календарь дивидендов и купонов, прогноз пассивного дохода

Чего не хватает:

❌ Только российский рынок — иностранных бумаг и крипты нет

❌ Нет ребалансировки и продвинутой аналитики

❌ Список поддерживаемых брокеров скромный

Цена: бесплатно, все функции, без ограничений.

Вердикт: идеальная точка входа. Если у вас один брокер, российские акции и облигации, и вы просто хотите видеть реальную доходность.

Интерфейс:

Сайт: intelinvest.ru

Ветеран и самый известный сервис в нише. Давно перерос «табличку с акциями»: тут и инвестиции, и личный бюджет, и финансы бизнеса, и семейный доступ. Больше 400 000 зарегистрированных пользователей.

Что умеет:

✅ Все типы активов в одном окне: акции, облигации, ETF, криптовалюта, произвольные активы (хоть гараж, хоть коллекция вина)

✅ Самый широкий список интеграций с российскими брокерами и банками: Т-Банк, Сбер, ВТБ, Альфа, Финам, БКС, Точка, Ozon Bank

✅ Подключение криптобирж: Binance, Bybit, Coinbase, Huobi, OKEx

✅ Мобильные приложения iOS и Android (оценка 4,5) плюс Telegram Web App

✅ Ребалансировка, аналитика доходности, учёт личных финансов

Чего не хватает:

❌ Бесплатный тариф сильно ограничен

❌ Из-за обилия функций интерфейс перегружен — новичку легко заблудиться

Цена: платные тарифы от 199 ₽/месяц — самый дешёвый вход среди платных сервисов. Триал 7 дней (продлевается до +15 дней за выполнение заданий), двухмесячная гарантия возврата денег.

Вердикт: выбор для тех, у кого «всё сложно»: несколько брокеров, крипта, семейный бюджет и желание держать это в одном месте — и всё это с телефона.

Интерфейс:

Сайт: snowball-income.com

Что умеет:

✅ Поддержка 100+ бирж мира плюс внебиржевые активы: недвижимость, депозиты, займы

✅ Импорт отчётов от 20 российских и зарубежных брокеров, автосинхронизация по API с Т-Банком, БКС, Финамом и Binance

✅ Мобильные приложения с высокими оценками: 4,9 в App Store и Google Play, есть и в RuStore

✅ Лучшая дивидендная аналитика: календарь выплат, даты отсечек, прогноз пассивного дохода на годы вперёд

✅ Доходность с учётом комиссий, коэффициент Шарпа, сравнение с S&P 500, MOEX и NASDAQ

✅ Бэктесты стратегий на истории 30+ лет — уникальная функция в этой подборке

✅ Ребалансировка с конкретными рекомендациями, разбивка по секторам, странам и валютам

Чего не хватает:

❌ Самый дорогой сервис в подборке

❌ Бесплатный тариф символический: 1 портфель и всего 10 активов

Цена: бесплатный тариф (1 портфель, 10 активов), дальше при оплате за год — «Стартовый» 2 990 ₽, «Инвестор» 5 900 ₽, «Эксперт» 8 900 ₽ (то есть от 249 ₽ в месяц); при помесячной оплате выходит примерно на треть дороже. Триал — 14 дней с полным функционалом.

Вердикт: если ваша стратегия — дивидендный поток, или в портфеле есть иностранные бумаги, Snowball отрабатывает подписку. Остальным функций «на вырост» может оказаться слишком много за эти деньги.

Интерфейс: